Иранский риал и российский рубль против доллара и евро

26 марта 2012
A A A


Масс-медиа полны заявлений о скором нанесении военных ударов по Ирану, которые делают западные и израильские политики. Но война против Ирана – это уже совершившаяся реальность. В ней не задействованы танки, авианосные группы, не высаживается десант и не наносятся бомбо-штурмовые удары, потому что это – экономическая война. И то, что CNN или Аль-Джазира не показывают картинки с театра военных действий, мало что меняет. Рейнджеров заменили бухгалтерские клерки, ракетные удары – обрушение котировок и атаки на курс национальной валюты, танковые охваты – блокирование доступа к международным банковским системам… Вот и вся разница. Ведь цель у экономической и «горячей» войн одна – нанесение неприемлемого ущерба экономическому потенциалу противника и установление контроля над его ресурсами, «продолжение политики другими средствами»… В начале января 2012 г. информагентства распространили сообщения об отказе во взаиморасчетах между Ираном и Россией от долларов и евро и переходе на рубли и риалы. Это стало ответным шагом Исламской республики в развязанной Западом против нее экономической агрессии. Цель операции достаточно очевидна - устранения использования доллара и евро в расчетах с другими странами. Напомним, ранее Иран уже пошел на подобные меры в отношении Китая, Японии и Индии, и главным образом это касалось торговли нефтью. А инициатором перехода на национальные валюты во взаиморасчетах по внешне-экономической деятельности выступил Президент РФ Дмитрий Медведев, предложивший это своему иранскому коллеге Махмуду Ахмадинежаду во время саммита ШОС в Казахстане. 17 марта нынешнего года в Исламской Республике прекратила свою работу международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT, с помощью которой и осуществляли взаимодействие западные и иранские компании. Представители ЕС указали на то, что от системы отключены банки, попавшие в его "черные списки" за финансовое содействие ядерным разработкам Тегерана. По словам исполнительного директора SWIFT Лазаро Кампосы, "Отключение банков — чрезвычайный и беспрецедентный шаг. Это прямой результат международных и многосторонних действий по усилению финансовых санкций в отношении Ирана". Большинство экспертов расходятся в оценке значения SWIFT для финансовой системы Ирана. Согласно статистике 2010 года 19 иностранных банков и 25 иранских финансовых институтов обменялись приблизительно двумя миллионами сообщений через эту систему, по которой, согласно общемировой статистике, проходит до 90 процентов всех глобальных взаиморасчетов. Для динамично развивающейся экономики Ирана, для растущего иранского товарооборота – сумма скромная. Кроме того, необходимо отметить, что после 90-х годов, когда попытка вхождения ИРИ в международную финансовую систему (тот же приснопамятный МВФ) чуть не закончилась экономическим коллапсом, иранское руководство старалось минимизировать свое участие в этой системе, отдавая безусловный приоритет финансовому сотрудничеству на региональном уровне. Какие последствия вызовет переход ИРИ и РФ во взаиморасчетах на национальные валюты и отказ от доллара и евро в двусторонней торговле, какие это несет плюсы и минусы, способна ли Россия стать агентом-посредником, способным минимизировать издержки от прекращения работы SWIFT? По мнению ряда аналитиков, Россия и российские платежные организации способны посодействовать Ирану и его западным торговым партнерам в преодолении таких трудностей за счет своих расчетных систем. Торговля за рубли и реалы во многих смыслах выгодна Ирану и России. Начнем с того, что Тегеран ищет способы для минимизации последствий посленовогоднего валютного кризиса, происходившего на фоне дальнейшего ужесточения международных санкций. Например, только за первую неделю 2012 г. курс иранского риала потерял 20 процентов по отношению к доллару, хотя власти Исламской Республики пытались сдержать его падение путем валютной интервенции в размере 200 млн долларов, предпринятой на торгах ЦБ еще 4 января. В обще сложности к 10 января местная валюта упала на треть с 13,5 тысяч риалов до 18 тысяч риалов за доллар. Это заставило иранский Центробанк установить фиксированный курс американской валюты в размере 14 тысяч риалов и вдвое снизить лимит покупки долларовой наличности при выезде за рубеж (в сумме не более $2000 в год на одного человека). В то же время иностранным инвесторам были даны гарантии, что за ними сохранится право на вывоз прибыли и реинвестирования вложенных средств без каких-либо ограничений в рамках существующего Закона о защите и поощрении инвестиций 2002 г. Вопреки прогнозам, на фоне продолжавшихся в январе 2012 г. негативных тенденций в финансовом секторе ИРИ, Тегеранская биржа ценных бумаг продемонстрировала положительные итоги своей деятельности за прошедший 2011 год. Так, к концу декабря 2011 г., рост основного индекса составил 30% за предыдущие 12 месяцев. По сравнению с 2010 г., объем продаж увеличился на 60%. В указанный период 6 новых компаний прошли процедуру первичного размещения акций, включая 2 банка, 2 нефтехимические компании, сталелитейную компанию и компанию по производству электроники. В итоге, на начало января 2012 г. на Тегеранской бирже производилась торговля ценными бумагами, эмитированными 347 компаниями. Власти Ирана указали на то, что видимых причин для столь резкого ослабления курса риала нет, а происходящие колебания объясняются следствием психологического давления, оказываемого Западом на участников рынка. Исчерпывающе точно оценил ситуацию глава Центробанка ИРИ Махмуд Бахмани: «падение риала было вызвано исключительно психологическими причинами». Западные аналитики указывали на то, что падение иранской национальной валюты во многом было вызвано нагнетанием военной напряженности вокруг ядерной программы Исламской Республики и из-за ужесточения международных санкций. Необходимо отметить так же, что некоторые западные эксперты, в частности – специалисты Bloomberg’a вообще заявили, что ослабление национальной валюты будет иметь в среднесрочной перспективе для экономики Исламской республики положительные последствия. Так что уход от расчетов в долларах для Ирана в данной ситуации является определенной поддержкой в первую очередь его национальной валюты. Заметим, что Иран уже в течение нескольких лет уверенно двигается в направлении замены доллара другими валютами в торговле с прочими странами. К примеру, он перешел на такие расчеты по нефти с Индией, Китаем и Японией. Что несет для себя подобный переход для России? Существуют положительные и негативные моменты. Что касается минусов, то, разумеется, каждая страна ценит свою национальную единицу, однако нельзя не учитывать, что курсы таких валют нестабильны, подвержены, как показал «черный январь», серьезным колебаниям, которых в таком объеме до сих пор не наблюдалось в паре евро-доллар. Если же говорить о плюсах, то в первую очередь надо сказать, что обслуживание торговых оборотов потребует дополнительной эмиссии в рублях и реалах, прибыль от этого будет оседать в России и Иране, а не на Западе, кредитные учреждения которого имели немалые доходы от прежних транзакций при конвертации валют по паре евро-доллар. Ведь покупатель для обслуживания расчетов в рублях и реалах будет просто вынужден держать у себя резерв в соответствующей национальной денежной единице, создание и увеличение коего, по сути, является бесплатным кредитом эмитенту валюты. Нельзя не отметить и внешнеэкономический фактор: той же России переход на рублево-реаловые расчеты с Ираном выгоден в плане стратегическом, поскольку это является пусть и маленьким, но все же шагом в долгом пути по возможному становлению Москвы как важного международного финансового центра и превращению рубля в одну из мировых валют. Ведь чем больше используют рубль для разного рода сделок, тем больше будет спрос на него в мире. А раз так, то российские товары и финансовые активы будут пользоваться потенциально большим спросом, соответственно будут углубляться и расширяться рынки, а экономика страны в целом будет еще больше интегрироваться в мировую экономику и финансовую систему. И если бы Россия больше реализовывала бы свои товары за рубли, это вело бы к определенному уменьшению ее зависимости от изменения покупательной способности прочих валют, что немаловажно в условиях продолжающегося кризиса на Западе. И переход к новым отношениям с Ираном является немаловажным шагом в направлении создания рублевой зоны. Кроме желания снизить зависимость от внешних финансовых инструментов, замысел России и Ирана может состоять в намерении усилить собственную денежную единицу по отношению к прочим валютам для снижения стоимости импорта, что необходимого для поощрения внутреннего производства. В будущем по такой же схеме России предлагает работать и Турция, указывающая на необходимость создания совместного российско-турецкого банка для осуществления всех денежных операций между двумя странами в национальных валютах. Так что Москве и Тегерану следовало бы лучше изучить суть турецкого предложения для возможной реализации его на практике при ведении собственных взаиморасчетов. И конечно же, следует учесть опыт Китая, который во многом выступает новатором и локомотивом в отказе от долларовых расчетов. Ведь кроме России и Ирана он рассчитывается в национальных валютах с Беларусью, Бразилией, Казахстаном и Японией. Это способствует росту торговли Китая с этими странами, упрощает межбанковские расчеты, а также позволяет вести прямые расчеты и избежать потери комиссионных при конвертации валют. Есть также положительный пример Бразилии, которая кроме Китая ведет расчеты в национальных валютах с Аргентиной и Уругваем. Похожие соглашения о валютных свопах подписали также Япония и Индия. Хотя американский доллар еще сравнительно долго будет преобладать в валютных резервах большинства стран, начало глобальному переделу денежно-валютной системы мира уже положено. Таким образом, уже намечается постепенный переход мировой экономики от моновалютной системы, привязанной к доллару, к системе мультивалютной, когда будут господствовать несколько региональных резервных валют. И в заключение, мы посчитали необходимым узнать мнение по вопросам, изложенным в статье, у ряда видных российских специалистов, которое и предлагаем вашему вниманию. Иван Родионов, профессор Высшей школы экономики: «Что касается того, что Запад перекрыл в Иране систему «Свифт», то для Тегерана это катастрофой не является. Конечно, теперь финансовые операции в Исламской Республике осуществлять несколько неудобно. Но это нестрашно. Ведь, во-первых, «Свифт» не единственная подобная система. И во-вторых, гораздо больше проблем в результате подобных решений Запад делает не Ирану, а собственным компаниям-импортерам. Что же касается нас, то, скажем, при реализации военно-технического сотрудничества система «Свифт» просто не нужна. Важно другое: следует помнить, что одним Ираном Запад не ограничится и уже почти открыто там заявляют, что несправедливо, когда одна страна — Россия — распоряжается такими объемами природных богатств. Сейчас нас пытаются пристыдить: дескать, мы выгораживаем страну, которая якобы создает ядерное оружие. Но помня опыт Ирака, который также обвиняли в наличии оружия массового поражения и у которого в итоге ничего не нашли, как-то в это не верится». Загладин Никита, заведующий Центром сравнительных социально-экономических и социально-политических исследований Института мировой экономики и международных отношений РАН: «Переход во взаиморасчетах между Ираном и Россией на рубли и реалы представляется достаточно сложным процессом со своими плюсами и минусами. Взять, к примеру, соответствующий опыт с Китаем, когда мы переводили свои национальные валюты в те же доллары, испытывая при этом существенные издержки при том же обмене. И по мнению специалистов, в нынешних условиях диверсификация в данном вопросе становится неизбежной. И такой переход не является какой-то сенсацией. Напомню, что это еще раньше предлагал в качестве общей стратегической линии по отказу от доллара в расчетах с другими странами президент Медведев. Что касается работы наших компаний в Иране, то для них переход на единую универсальную валюту был бы очень удобен. К примеру, не нужно было бы проводить дополнительные операции с иностранной валютой. Еще большую значимость и для Москвы, и для Тегерана имеет реализация межгосударственных проектов. Во всяком случае, особых издержек при переходе в расчетах на рубли и реалы не будет. Что касается прекращения деятельности в Иране системы «Свифт», то в таких условиях Россия и представляющие ее организации действительно могли бы с выгодой посодействовать в расчетах между западными и иранскими организациями, оказав им агентские услуги. В том числе играя на разнице валютных курсов, как это делал Сорос. Правда, здесь нам еще надо много учиться, поскольку мы лишь недавно стали играть в подобные игры. Максим Братерский, профессор, эксперт Высшей школы экономики по азиатскому направлению: «На самом деле, ничего сверхъестественного в таком переходе в расчетах на другие валюты для России нет. Напомню, что похожие схемы она уже опробовала и продолжает отлаживать с Китаем и Турцией. Мы с этими странами открываем зеркальные счета в иных, нежели доллар и евро, денежных единицах. КНР похожим образом все больше работает со странами Юго-Восточной Азии. А делается это все для того, чтобы не связывать себя с рисками от колебаний «мировых валют». При переходе на национальные денежные единицы валютные риски уменьшаются, поскольку они не являются конвертируемыми на мировых рынках валютами. Соответственно, при таком подходе мы практически убираем опасность со стороны спекулянтов, играющих на биржах. И мы не платим комиссионные тем же западным банкам за покупку у них долларов и евро и прочие операции. Так что в данном случае я не вижу какой-то особой большой политики. Что же касается самого Ирана, то он просто вынужден реагировать на западные санкции, которые постепенно усиливались с момента Исламской революции. Одной из последних ограничительных мер и стал запрет на операции в Иране системы «Свифт». Разумеется, мы могли бы облегчить иранцам жизнь за счет взятия на себя агентских функций при переводах денег, хотя на этом много и не заработаешь. Тем не менее, я думаю, что у нас найдутся прозорливые бизнесмены, способные на этом поднять определенный капитал».
Сергей Балмасов, Москва,, <i>Специально для Iran.ru</i>

Поделиться:

Ещё новости

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter
Комментарии

Только зарегистрированные пользователи могут оставлять комментарий

Подписка

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал для оперативного получения новостей.